പുതിയ തട്ടിപ്പ് മുന്നറിയിപ്പ്: ഓൺലൈൻ ട്രേഡിംഗ് സ്കാം

1850-കളിൽ സ്റ്റോക്ക് എക്‌സ്‌ചേഞ്ചുകൾ ആരംഭിച്ചപ്പോൾ, ബോംബെ ടൗൺ ഹാളിന് എതിർവശത്തുള്ള ഒരു ആൽമരത്തിന്റെ ചുവട്ടിൽ ആയിരുന്നു സ്റ്റോക്ക് ബ്രോക്കർമാർ വ്യാപാരം നടത്തിയിരുന്നത്. ഒന്നര നൂറ്റാണ്ടിനുശേഷം 2023-ൽ 17% ഇന്ത്യൻ കുടുംബങ്ങൾക്ക് ഓൺലൈൻ വ്യാപാരം ഒരു നിക്ഷേപ മാർഗമായി മാറുമെന്ന് അന്ന് അവർക്ക് അറിയില്ലായിരുന്നു.*

ഡിജിറ്റൽ തരംഗം തീർച്ചയായും ബാങ്കിംഗ്, ഇടപാടുകൾ, നിക്ഷേപം എന്നിവ എളുപ്പമാക്കിയിട്ടുണ്ട്. എന്നാൽ ഇതിൽ ധാരാളം അപകടസാധ്യതകൾ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു. തട്ടിപ്പുകാർ ഓൺലൈൻ ഇടപാടുകളിൽ അതിനുള്ള അവസരം കണ്ടെത്തുകയും നിരപരാധികളെ തന്ത്രപരമായ വഴികളിലൂടെ കബളിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. തട്ടിപ്പുകളിൽ അകപ്പെടാതിരിക്കാൻ ആളുകളെ സഹായിക്കാനുള്ള ഞങ്ങളുടെ ശ്രമത്തിന്റെ ഭാഗമായി, ഏറ്റവും പുതിയ സ്‌കാം ട്രെൻഡുകളെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ ഞങ്ങൾ പങ്കിടുന്നു. ഈ ബ്ലോഗിൽ, ഞങ്ങൾ ഓൺലൈൻ ട്രേഡിംഗ് അഴിമതികളിലേക്ക് വെളിച്ചം വീശുന്നു.

ഓൺലൈൻ ട്രേഡിംഗ് സ്കാം എന്നാൽ എന്താണ്?

തെറ്റായ വിവരങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള നിക്ഷേപത്തിനായി, ഒരു സ്‌കാംസ്റ്റർ ബ്രോക്കറായി പ്രവർത്തിക്കുമ്പോഴോ, വ്യാജ വെബ്‌സൈറ്റിൽ വ്യാപാരം നടത്തുന്നതിന് ആളുകളെ കബളിപ്പിക്കുമ്പോഴോ ഒരു ഓൺലൈൻ ട്രേഡിംഗ് തട്ടിപ്പ് സംഭവിക്കുന്നു. നിക്ഷേപം ഓഹരികൾ, ബോണ്ടുകൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, ആസ്തികൾ മുതലായവയുടെ രൂപത്തിലാകാം.

തട്ടിപ്പുകാർ എങ്ങനെയാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്?

തട്ടിപ്പുകാർ ഇടയ്ക്കിടെ നിക്ഷേപകർക്ക് അപകടസാധ്യതകളില്ലാതോ വളരെ കുറച്ച് അപകട സാധ്യതകളോടെയോ ലാഭം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. മറ്റുള്ളവർ നേട്ടമുണ്ടാക്കുന്ന ഒരു അവസരം നഷ്‌ടപ്പെടുമോ എന്ന ഭയം നിങ്ങളിൽ വളർത്തുക എന്നതാണ് അവരുടെ ഉദ്ദേശ്യം. ആധികാരികവും അംഗീകൃതവുമായ വ്യാപാര പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകൾ അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപ ബിസിനസുകളുടെ തനി പകർപ്പുകളായ സോഷ്യൽ മീഡിയകളിലൂടെയും വെബ്‌സൈറ്റുകളിലൂടെയും ഇത്തരത്തിലുള്ള തട്ടിപ്പുകാർ സാധാരണയായി ഓൺലൈനിൽ പരസ്യം ചെയ്യുന്നു. ഈ തട്ടിപ്പുകൾ നടത്തുന്ന കുറ്റവാളികൾ പ്രാദേശികമോ ദേശീയമോ ആയ സാമ്പത്തിക നിയമങ്ങളിൽ നിന്ന് തങ്ങളെ ഒഴിവാക്കിയിട്ടുണ്ടെന്ന് പലപ്പോഴും സൂചിപ്പിക്കുന്നു. അവർ ഫണ്ടുകൾ തടഞ്ഞുവയ്ക്കുകയും വ്യാജ നികുതി, ഫീസ് അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് ചാർജുകൾ എന്നിവയ്ക്കായി പേയ്‌മെന്റുകൾ ആവശ്യപ്പെട്ട് നിങ്ങളെ കബളിപ്പിക്കാൻ ശ്രമിക്കുകയും ചെയ്തേക്കാം.

മിക്ക ട്രേഡിംഗ് തട്ടിപ്പുകളും സോഷ്യൽ മീഡിയ വഴിയോ സന്ദേശമയയ്‌ക്കൽ ആപ്ലിക്കേഷനുകൾ വഴിയോ ആരംഭിക്കുന്നു. നിങ്ങൾ ഒരിക്കലും കേട്ടിട്ടില്ലാത്ത ഒരു ട്രേഡിംഗ് വെബ്‌സൈറ്റിലേക്ക് നിങ്ങളെ പരിചയപ്പെടുത്തുന്ന ആരെയെങ്കിലും നിങ്ങൾ ഓൺലൈനിൽ കണ്ടുമുട്ടുകയോ അല്ലെങ്കിൽ ആരിൽ നിന്നെങ്കിലും നിങ്ങൾക്ക് ഒരു കോൾ ലഭിക്കുകയോ ചെയ്താൽ, അത് ഒരു തട്ടിപ്പാണ്. നിങ്ങൾക്ക് എത്ര പണം സമ്പാദിക്കാമെന്ന് തട്ടിപ്പുകാർ വാഗ്ദാനം ചെയ്താലും,   അത് എത്ര ലളിതവും അപകടരഹിതവുമാണെന്ന് അവർ പറഞ്ഞാലും. സ്‌കാം ട്രേഡിംഗ് വെബ്‌സൈറ്റുകളിലേക്ക് നിങ്ങൾ അയയ്‌ക്കുന്ന പണം നിങ്ങൾക്ക് നഷ്‌ടമാകും. സാധ്യതയുള്ള ഇരകൾക്കായി സോഷ്യൽ മീഡിയയും സന്ദേശമയയ്‌ക്കൽ ആപ്ലിക്കേഷനുകളും വഴി തിരയുന്നതിന് പുറമേ, ഇനിപ്പറയുന്ന അഞ്ച് സൂചകങ്ങൾ ഒരു സാധ്യമായ ട്രേഡിംഗ് അഴിമതി സൂചിപ്പിക്കുന്നു:

1. അവിശ്വസനീയമായ ലാഭം കൊയ്യാൻ ചെറിയ നിക്ഷേപങ്ങൾ നടത്തുക എന്ന ആശയം തട്ടിപ്പുകാരായ ബ്രോക്കർമാർ അമിതമായി പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നു.

2. ലാഭം വർദ്ധിക്കുകയും വ്യക്തി പണം പിൻവലിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ, സൂചിപ്പിച്ച വരുമാനം അപ്രാപ്യമാണെന്ന് കാണപ്പെടും. ഉത്തരം തേടുമ്പോൾ, നികുതിയുടെയും കമ്മീഷനുകളുടെയും പേരിൽ യുക്തിരഹിതമായ ഒഴികഴിവുകൾ നിരത്തുന്നു.

3. കാലക്രമേണ, നികുതികളും കമ്മീഷനുകളും പിൻവലിക്കാൻ അനുവദിക്കില്ലെന്ന് ഇര മനസ്സിലാക്കുന്നു, ഇത് തട്ടിപ്പുകാരന് പണം തിരികെ നൽകാൻ ഉദ്ദേശ്യമില്ലെന്ന് തെളിയിക്കുന്നു.

4. കൂടുതൽ പണം അഭ്യർത്ഥിക്കുന്നതും ക്രിയാത്മകമായ ന്യായീകരണങ്ങളും സമീപഭാവിയിൽ പണം പിൻവലിക്കാമെന്ന വാഗ്ദാനവുമായി വരുന്നതും അതിബുദ്ധിമാന്മാരായ വഞ്ചകർ ഒരിക്കലും അവസാനിപ്പിക്കില്ല.

5. തട്ടിപ്പുകാർ എപ്പോഴും മറുപടി നൽകില്ല, പരമാവധി തുക തട്ടിയെടുത്ത ശേഷം, അവർ മറുപടി നൽകുന്നത് പൂർണ്ണമായും നിർത്തുന്നു. 

ചില സൂചനകൾ ശ്രദ്ധിച്ചുകൊണ്ട് ഒരു ഓൺലൈൻ വ്യാപാര തട്ടിപ്പ് തിരിച്ചറിയാൻ സാധിക്കും.

നിങ്ങൾ ഒരു ട്രേഡിംഗ് സ്‌കാമിന്റെ ഇരയാണെങ്കിൽ എങ്ങനെ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാം

ഒരു ട്രേഡിംഗ് തട്ടിപ്പിന് ഇരയായതായി നിങ്ങൾ സംശയിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, സാധ്യമായ നാശനഷ്ടങ്ങൾ കുറയ്ക്കുന്നതിനും കൂടുതൽ നഷ്ടങ്ങൾ തടയുന്നതിനും ഉടനടി നടപടിയെടുക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. അതിനായി നിങ്ങൾ പിന്തുടരേണ്ട ഘട്ടങ്ങൾ ഇവയാണ്:

• PhonePe ആപ്പ്: സഹായ വിഭാഗത്തിലേക്ക് പോയി ‘മറ്റുള്ളവ’ എന്നതിന് കീഴിൽ ഒരു പ്രശ്നം ഉന്നയിക്കുക. ‘അക്കൗണ്ട് സെക്യൂരിറ്റി & റിപ്പോർട്ടിംഗ് വഞ്ചനാപരമായ പ്രവർത്തനം’ തിരഞ്ഞെടുത്ത് സംഭവം റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാൻ ഏറ്റവും അനുയോജ്യമായ ഓപ്ഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുക.

• PhonePe കസ്റ്റമർ കെയർ നമ്പർ: ഒരു പ്രശ്നം ഉന്നയിക്കുന്നതിന് നിങ്ങൾക്ക് PhonePe കസ്റ്റമർ കെയറിനെ 80–68727374/022–68727374 എന്ന നമ്പറിൽ വിളിക്കാം. തുടർന്ന് കസ്റ്റമർ കെയർ ഏജന്റ് ഒരു ടിക്കറ്റ് സൃഷ്ടിച്ച് നിങ്ങളുടെ പ്രശ്നത്തിൽ സഹായിക്കും.

• വെബ്‌ഫോം സമർപ്പിക്കൽ: PhonePe-യുടെ വെബ്‌ഫോം ആയ, https://support.phonepe.com/ ഉപയോഗിച്ചും നിങ്ങൾക്ക് ടിക്കറ്റ് എടുക്കാം

• സോഷ്യൽ മീഡിയ: PhonePe-യുടെ സോഷ്യൽ മീഡിയ ഹാൻഡിലുകൾ വഴി നിങ്ങൾക്ക് വഞ്ചനാപരമായ സംഭവങ്ങൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാം
  • Twitter — https://twitter.com/PhonePeSupport
  • Facebook — https://www.facebook.com/OfficialPhonePe

• പരാതി: നിലവിലുള്ള ഒരു പരാതിയെക്കുറിച്ച് വീണ്ടും പരാതി റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാൻ, നിങ്ങൾക്ക് https://grievance.phonepe.com/ എന്നതിൽ ലോഗിൻ ചെയ്യാനും മുമ്പ് ഉന്നയിച്ച ടിക്കറ്റ് ഐഡി പങ്കിടാനും കഴിയും.
• സൈബർ സെൽ: അവസാനമായി, നിങ്ങൾക്ക് അടുത്തുള്ള സൈബർ ക്രൈം സെല്ലിൽ തട്ടിപ്പ് പരാതികൾ അറിയിക്കാം അല്ലെങ്കിൽ https://www.cybercrime.gov.in/ എന്നതിൽ ഓൺലൈനായി പരാതി രജിസ്റ്റർ ചെയ്യാം അല്ലെങ്കിൽ 1930 എന്ന നമ്പറിൽ സൈബർ ക്രൈം സെൽ ഹെൽപ്പ് ലൈനുമായി ബന്ധപ്പെടാം.

പ്രധാനപ്പെട്ട ഓർമ്മപ്പെടുത്തൽ – PhonePe ഒരിക്കലും രഹസ്യാത്മകമോ വ്യക്തിപരമോ ആയ വിശദാംശങ്ങൾ ആവശ്യപ്പെടുന്നില്ല. Phonepe.com ഡൊമെയ്‌നിൽ നിന്നുള്ളതല്ലെങ്കിൽ PhonePe-യിൽ നിന്നുള്ളതാണെന്ന് അവകാശപ്പെടുന്ന എല്ലാ മെയിലുകളും അവഗണിക്കുക. നിങ്ങൾ തട്ടിപ്പ് സംശയിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ദയവായി അധികാരികളെ ഉടൻ ബന്ധപ്പെടുക

*ഉറവിടങ്ങൾ:

https://www.livemint.com/news/india/india75-history-of-stocks-in-india-11660492412764.htm,https://inc42.com/features/online-stock-trading-platforms-in-india-whos-thriving-whos-striving/#:~:text=As%20of%20September%202023%2C%20India,in%20shares%20and%20mutual%20funds